Парламент одобрил законопроект об ужесточении наказаний за мошенничество с картами и электронными платежами

За хищение банковской карты будет грозить штраф до 67 500 леев или до трёх лет лишения свободы, даже если карту впоследствии не использовали. Это одно из основных положений законопроекта, принятого парламентом Республики Молдова в первом чтении. Проект расширяет применение санкций за мошенничество со средствами безналичной оплаты.

Новые правила распространяются на пластиковые карты, устройства для бесконтактных платежей, в том числе телефоны и смарт-часы, и цифровые инструменты, включая виртуальные карты, QR-коды и платёжные токены.

За незаконное изготовление, выпуск в обращение или мошенническое использование поддельных платёжных средств физическим лицам грозит штраф от 47 500 до 62 500 леев, от 180 до 240 часов общественных работ или до пяти лет лишения свободы. Юридическим лицам грозят штраф от 200 000 до 250 000 леев и временный запрет отдельных видов деятельности.

Проект вводит отдельные наказания за покупку, получение, перевозку, продажу или хранение поддельных или добытых преступным путём платёжных средств для последующего мошенничества. За эти действия грозит штраф от 65 000 до 120 000 леев или лишение свободы на срок от двух до четырёх лет.

За изготовление, приобретение или распространение устройств и компьютерных данных, предназначенных для мошенничества, физическим лицам грозит штраф до 67 500 леев или до пяти лет лишения свободы. Юридическим лицам грозят штраф до 350 000 леев и запрет на коммерческую деятельность.

Для расследования таких преступлений проект предусматривает специальные меры, в том числе наблюдение за финансовыми операциями и контрольные закупки. Эти меры учитывают характер преступлений в цифровой среде.

Законопроект подготовило Министерство юстиции для согласования национального законодательства с европейскими нормами. Проект предстоит рассмотреть в первом чтении. Новые положения вступят в силу через три месяца после публикации закона в Monitorul Oficial.

Парламент Республики Молдова одобрил законопроект, ужесточающий наказания за мошенничество с банковскими картами и электронными средствами оплаты. Министерство юстиции разработало его для приведения национальных законов в соответствие с европейскими стандартами и борьбы с формами финансовой преступности, которые стали более разнообразными с цифровизацией услуг.

Госсекретарь Министерства юстиции Михай Георгиеш пояснил, что проект частично внедряет Директиву ЕС 2019/713 и закрывает пробелы в законодательстве. Он прямо предусматривает наказания за действия в цифровой среде, которые до сих пор не были урегулированы в полной мере. Изменения входят в работу по согласованию законодательства Республики Молдова с нормами ЕС и помогают выполнить обязательства, взятые на переговорах о вступлении.

По новым положениям физическим лицам за подделку, изготовление или выпуск в обращение средств безналичной оплаты грозит штраф до 62 500 леев, до 240 часов общественных работ или до пяти лет лишения свободы. Наказания предусмотрены также за покупку, передачу, ввоз или распространение таких незаконно изготовленных средств. Размер наказания будет зависеть от категории нарушителя и тяжести деяния. Юридическим лицам, участвующим в мошенничестве, грозит штраф от 200 000 до 250 000 леев и временный запрет отдельных видов коммерческой или банковской деятельности. К уголовной ответственности будут привлекать и тех, кто приобретает, хранит, покупает, продаёт или распространяет добытые преступным путём средства оплаты с целью мошеннического использования. Проект предусматривает за это штраф от 65 000 до 120 000 леев или лишение свободы на срок от двух до четырёх лет. Хищение банковской карты или другого физического средства безналичной оплаты будет самостоятельным преступлением независимо от того, удалось ли похитителю снять или перевести деньги. Изменение позволяет наказывать за незаконное присвоение платёжного средства даже при отсутствии финансового ущерба. Проект предусматривает штраф от 57 500 до 67 500 леев, от 120 до 180 часов неоплачиваемых общественных работ или лишение свободы на срок от одного до трёх лет. Запрет на хищение физического платёжного средства, например банковской карты, должен защитить содержащуюся на нём ценную информацию, даже если сам предмет стоит немного. Изготовление, приобретение или предоставление другим лицам устройств и компьютерных данных, созданных или приспособленных для мошенничества со средствами оплаты, будет наказываться по новой статье Уголовного кодекса. Она охватывает также производство, продажу, ввоз, вывоз, перевозку и распространение таких средств, если они предназначены для преступлений, предусмотренных законом. Как пояснил Михай Георгиеш, обновлённый Уголовный кодекс позволит реагировать и на совершённое мошенничество, и на создание инфраструктуры, непосредственно предназначенной для него.

Проект вводит отдельные наказания за изготовление, приобретение или предоставление устройств и компьютерных данных для совершения мошенничества. Физическим лицам за эти преступления грозит штраф до 67 500 леев или до пяти лет лишения свободы. Для организаций штраф может достигать 350 000 леев.

После окончательного принятия закон вступит в силу через три месяца после публикации в Monitorul Oficial. Он должен повысить безопасность финансовой системы страны и сдержать незаконные операции в сфере, которая быстро растёт благодаря цифровизации. Следователи смогут применять специальные меры, включая наблюдение за финансовыми операциями и контрольные закупки, чтобы выявлять и задерживать преступников. Новые меры нужны, поскольку обычные специальные методы расследования не подходят для этих преступлений в цифровой среде. Расследуя мошенничество со средствами безналичной оплаты, органы уголовного преследования смогут наблюдать за финансовыми операциями или контролировать их в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом.