Национальный банк Молдовы приостановил лицензию компании BPAY на 6 месяцев после выявления нарушений законодательства

Национальный банк Молдовы (НБМ) приостановил на срок шесть месяцев лицензию компании «BPAY» S.R.L., которая осуществляет деятельность в сфере платежных услуг и выпуска электронных денег. Мера административного характера вступает в силу 7 ноября 2026 года и принята по результатам тематической проверки, в ходе которой надзорный орган обнаружил ряд нарушений законодательства.

Решение о приостановлении было одобрено постановлением Исполнительного комитета НБМ № 260 от 5 ноября 2026 года. Проверка охватила деятельность компании за период с 27 октября 2023 года по 23 февраля 2026 года, при этом компания рассматривалась как эмитент электронных денег. Учреждение выявило нарушения требований к лицензированию и осуществлению деятельности, неисполнение предписаний НБМ, а также существенные недостатки системы внутреннего контроля и управления рисками.

Среди учредителей общества BPAY SRL являются бывший министр юстиции Владимир Чеботарь и бывший директор Гражданской авиационной администрации Мирча Малекэ. Компания осуществляет свою деятельность в Республике Молдова.

На время приостановления BPAY SRL обязана поддерживать функции, необходимые для информирования клиентов о балансах счетов, предоставления выписок по запросу и выполнения существующих обязательств перед пользователями платежных услуг. Кроме того, НБМ предписал компании принять необходимые меры по устранению выявленных в ходе проверки нарушений.

Компания BPAY SRL публично ответила на это решение, опубликовав заявление на своей веб-странице, в котором указала, что мера была принята неожиданно. Общество признает, что приостановление услуг может повлиять на ежедневные платежи клиентов. Согласно объявлению, денежные средства со счетов BPAY SRL могут быть сняты либо путем банковского перевода на счет, открытый в другом финансовом учреждении, либо наличными в кассах компании. BPAY объявила, что позднее опубликует детали процедуры снятия средств и график работы касс, порекомендовав клиентам обращаться по номеру телефона 022 813 030.

Это не первое вмешательство НБМ в деятельность данной компании. В марте 2022 года, согласно решению Апелляционного суда Кишинева, Национальный банк выявил многочисленные нарушения законодательства о предотвращении и пресечении отмывания денежных средств и финансирования терроризма. В рамках соответствующих проверок инспекторы НБМ проанализировали дела «Знай своего клиента» для 84 клиентов компании, включая юридических лиц из Республики Молдова и из-за рубежа, платежных агентов и физических лиц, открывших счета в период 2018–2021 годов. Надзорный орган выявил дефекты идентификации у 33 клиентов, включая деловые отношения с партией «Pro Moldova». В мае 2023 года Верховный суд обязал BPAY выплатить штраф в размере 400 000 леев за нарушение закона.