BNM a suspendat licența BPAY pentru 6 luni, după descoperirea de încălcări legislative

Banca Națională a Moldovei (BNM) a suspendat pentru o perioadă de șase luni licența companiei „BPAY” S.R.L., care activează în domeniul serviciilor de plată și al emiterii de monedă electronică. Măsura administrativă intră în vigoare la 7 noiembrie 2026, fiind dispusă în urma unui control temetic în care autoritatea de supraveghere a depistat mai multe încălcări ale legislației.

Decizia de suspendare a fost aprobată prin hotărârea Comitetului executiv al BNM nr. 260 din 5 noiembrie 2026. Controlul a vizat activitatea companiei în perioada 27 octombrie 2023 – 23 februarie 2026, examinând-o în calitate de societate emitentă de monedă electronică. Instituția a constatat nereguli privind cerințele de licențiere și desfășurare a activității, neexecutarea prescripțiilor BNM, precum și deficiențe majore ale sistemului de control intern și de management al riscurilor.

Societatea BPAY SRL are ca asociați pe fostul ministru al Justiției, Vladimir Cebotari, și pe fostul director al Autorității Aeronautice Civile, Mircea Maleca. Compania își exercită activitatea în Republica Moldova.

Pe durata suspendării, BPAY SRL este obligată să mențină funcționalitățile necesare informării clienților despre soldurile conturilor, eliberarea extraselor la solicitare și gestionarea obligațiilor existente față de utilizatorii serviciilor de plată. BNM a dispus totodată companiei să ia măsurile necesare pentru remedierea încălcărilor constatate în timpul controlului.

Compania BPAY SRL a răspuns public acestei decizii, publicând un comunicat pe pagina sa web în care se menționează că măsurarea a fost luată prin surprindere. Societatea recunoaște că suspendarea serviciilor ar putea afecta plățile zilnice ale clienților. Potrivit anunțului, banii din conturile BPAY SRL pot fi retrași fie prin transfer bancar către un cont deschis la o altă instituție financiară, fie în numerar, la ghișeele companiei. BPAY a anunțat că va publica ulterior detalii privind procedura de retragere și programul ghișeelor, recomandând clienților să apeleze la numărul de telefon 022 813 030.

Aceasta nu este prima intervenție a BNM față de această companie. În martie 2022, conform unei decizii a Curții de Apel Chișinău, Banca Națională a constatmultiple încălcări ale legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. În cadrul respectivelor verificări, inspectorii BNM au analizat dosarele „Cunoaște-ți clientul” pentru 84 de clienți ai companiei, inclusiv persoane juridice din Republica Moldova și din străinătate, agenți de plată și persoane fizice care au deschis conturi în perioada 2018–2021. Autoritatea a stabilit deficiențe în identificarea a 33 de clienți, inclusiv o relație de afaceri cu Partidul „Pro Moldova”. În mai 2023, Curtea Supremă de Justiție a obligat BPAY să achite o amendă de 400.000 de lei pentru încălcarea legii.